对异常营销行为实时监测预警，提升科技化风控能力；建立真正以投资者利益为中心的发展理念。

其中，推动监管从“事后查处”转向“事中拦截”，均集中在营销合规、适当性管理、内部控制三大板块，要从事后整改转向事前预防，法定代表人、合规负责人、直接责任人均可能被追责。

其中上海九方云、北京天相财富、慧研智投均被暂停新增客户3个月，投资者投诉激增形成倒逼，年内已有19家证券投顾机构(母公司和分支机构分开计算)被采取监管措施，部分机构在市场波动下重营销、轻投顾， 上述案例并非孤例，指出四项违规。

应多角度重构机构合规体系